CiBanco, Intercam y Vector dejan de operar como bancos; ABM descarta afectaciones
Redacción Animal Político · 23 de octubre de 2025
Cuatro meses después de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos señalara a CiBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, por presunto lavado de dinero de grupos criminales, las tres instituciones dejaron de operar como bancos, confirmó la Asociación de Bancos de México (ABM).
Al finalizar la inauguración de la Semana Nacional de Educación Financiera 2025, el vicepresidente de ABM, Jorge Arce, dijo que todo el proceso fue muy ordenado.
“Todo el proceso fue muy ordenado, yo creo que las autoridades trabajaron muy bien, nos mantuvieron informados, hicieron una transición muy buena, todo aterrizó de la manera en que tenía que aterrizar”, declaró.
CIBanco, la primera institución en suspender sus operaciones como banco en México, se encuentra en proceso de liquidación, en tanto que los activos de Intercam y Vector Casa de Bolsa ya fueron transferidos a otras entidades financieras, para garantizar los ahorros de sus clientes.
“Ese capítulo se quedó ahí, acabó, pero eso no quiere decir que no tengamos que seguir trabajando como gremio, como bancos, en mejorar nuestros estándares continuamente, porque este tipo de preocupaciones continúan y cambian”, sostuvo Jorge Arce.
Asimismo, el vicepresidente de la ABM dijo que el sistema se encuentra operando de manera normal y no se tuvieron mayores afectaciones.
Finalmente, comentó que el sector bancario en México mantiene el diálogo con todas las autoridades, a fin de trabajar en la prevención de operaciones ilícitas, las cuales están bajo un riguroso escrutinio por parte de Estados Unidos.
EU señala a CI Banco, Intercam y Vector por posible lavado de dinero
El 25 de junio, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a tres instituciones financieras con sede en México: CIBanco, Intercam y Vector, por sospechas de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
La FinCEN determinó que CIBanco es una de las principales preocupaciones en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, “debido a su arraigado patrón de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México, como el Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo.
También señaló que CIBanco ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos.
Sobre Intercarm señaló que es empleada para lavar dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México, incluido el CJNG. Destacó que ha procesado transferencias de fondos en dólares estadounidenses que financian la adquisición de precursores químicos de China en nombre de organizaciones narcotraficantes con fines ilícitos.
Asimismo, la FinCEN dio a conocer que Vector es empleada para lavar dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides de los cárteles de Sinaloa y del Golfo; también ha facilitado la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos.
Además, entre 2018 y 2023, se descubrió que Vector había realizado más de un millón de dólares en pagos en nombre de empresas con sede en México a empresas chinas.
Las tres instituciones rechazaron las acusaciones.