EU da prórroga para prohibir transferencias de bancos; fue resultado de diálogo, dice Hacienda
Redacción Animal Político · 9 de julio de 2025
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos otorgó una prórroga de 45 días a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa antes de que entre en vigor la prohibición para realizar transacciones dentro del sistema financiero estadounidense.
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN, por su acrónimo en inglés) emitió órdenes el pasado 25 de junio para prohibir ciertas transferencias de fondos que involucren a las tres instituciones financieras mexicanas por considerarlas sospechosas de lavar de dinero del narcotráfico.
Los dos bancos y la casa de bolsa fueron señalados de tener nexos con cárteles mexicanos y de facilitar el tráfico ilícito de opioides, así como la adquisición de precursores químicos provenientes de China, empleados para producir fentanilo.
Las órdenes consisten en prohibir las transferencias de fondos desde o hacia las tres instituciones financieras o a cualquier cuenta o dirección de moneda virtual convertible administrada por las mismas.
Inicialmente estaba previsto que las medidas entraran en vigor a finales de julio, pero ahora la fecha fue aplazada hasta el 4 de septiembre.
Esta es la primera vez que la FinCEN implementa medidas establecidas en la Ley FEND Off Fentanyl, promulgada desde el año pasado como parte de los esfuerzos para combatir la crisis de consumo de fentanilo que enfrenta Estados Unidos.
“El Departamento del Tesoro continuará tomando todas las medidas necesarias para proteger el sistema financiero estadounidense del abuso por parte de actores ilícitos y combatir el financiamiento de organizaciones criminales transnacionales y narcotraficantes”, declaró la directora de FinCEN, Andrea Gacki, en un comunicado.
Al respecto, la Secretaría de Hacienda y Crédito Publico (SHyCP) afirmó que esta decisión es resultado de la colaboración y el diálogo constante que ha mantenido el gobierno mexicano con autoridades financieras estadounidenses en torno a este asunto, en un marco de “respeto a nuestra soberanía”.
Recordó que, como parte estos esfuerzos, el gobierno asumió la gestión temporal de las tres entidades con el objetivo de “reforzar la supervisión, asegurar el cumplimiento regulatorio y evitar afectaciones a los usuarios del sistema financiero”.
Dicha intervención ocurrió un día después de que se dieran a conocer los señalamientos de Estados Unidos y luego de que se detectaran problemas operacionales y de liquidez en las entidades.
La semana pasada, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) anunció la transferencia temporal del negocio fiduciario de CIBanco e Intercam a la Banca de Desarrollo para garantizar la continuidad operativa de fideicomisos que estas instituciones administran.
Las tres instituciones financieras han rechazado las acusaciones y aseguran que han cumplido con la regulación mexicana.
En tanto, la presidenta Claudia Sheinbaum afirmó en días pasados que Estados Unidos no ha presentado pruebas contundentes que las involucren en lavado de dinero.
“No hay riesgo de contagio”, Sheinbaum tras advertencia de Fitch Ratings
Esta mañana, la presidenta Claudia Sheinbaum descartó que los señalamientos por lavado de dinero de Estados Unidos puedan afectar la confianza en el sistema financiero mexicano en su conjunto, como advirtió ayer la calificadora Fitch Ratings.
“No hay riesgo. Hacienda ha actuado de manera muy responsable, lo que hizo los primeros días de intervención para que no hubiera este contagio del que habla Fitch (Ratings)”, dijo la mandataria en su conferencia matutina.
“Muy importante también lo que están haciendo con los fideicomisos que es un proceso muy largo y laborioso, pero lo están trabajando muy bien y con mucha coordinación, también está ayudando el Banco de México“, agregó.
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En su análisis, Fitch Ratings señaló que las sospechas de lavado de dinero de cárteles representan un “evento de estrés significativo” para las instituciones financieras bancarias y no bancarias mexicanas dado los riesgos latentes de sanciones y contagio.
Estos riesgos, según explicó, pueden erosionar rápidamente la viabilidad y continuidad operativa de una entidad financiera, así como socavar sus perfiles de negocio e ingresos, junto con la confianza de consumidores, inversionistas y contrapartes.
Hasta ahora la limitada participación de dichas entidades y la rápida reacción regulatoria han evitado la amenaza de una disrupción mayor en el mercado, pero los riesgos permanecen y de no contenerse podrían presionar los flujos de capital transfronterizos, elevar los costos de cumplimiento y conducir a la fuga de clientes, advirtió la calificadora.