Agencias Fitch Ratings y S&P bajan calificación a Intercam, Vector y CIBanco por acusación de lavado
Redacción Animal Político · 27 de junio de 2025
Las agencias crediticias Fitch Ratings y Standard and Poor’s (S&P) bajaron sus notas calificativas a Intercam, Vector Casa de Bolsa y CIBanco tras haber sido acusadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico de fentanilo.
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“Fitch Ratings bajó las calificaciones nacionales de riesgo contraparte de largo y corto plazo de Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo Financiero (Intercam Banco) a ‘B(mex)’ desde ‘AA-(mex)’ y a ‘B(mex)’ desde ‘F1+(mex)’, de CIBanco, S.A., Institución de Banca Múltiple (CIBanco) a ‘B(mex)’ desde ‘A(mex)’ y a ‘B(mex)’ desde ‘F1+(mex)’, y de Vector Casa de Bolsa, S.A. de C.V. (Vector) a ‘B(mex)’ desde ‘AA-(mex)’ y a ‘B(mex)’ desde ‘F1+(mex)’, respectivamente. Todas las calificaciones se colocaron en Observación Negativa (ON)”, detalló la calificadora en un comunicado.
Precisó que la baja en las calificaciones refleja el impacto negativo sobre los perfiles de negocio y financieros de las entidades ante el señalamiento por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos respecto a potenciales debilidades en materia de prevención de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
La medida incluye también la prohibición de ciertas transferencias de fondos que involucren a dichas entidades
En tanto, S&P consideró que CIBanco se encuentra en una situación “muy vulnerable” dadas las consecuencias que se pueden derivar del anuncio de FinCen las cuales podrían “debilitar su posición de negocio, fondeo y liquidez”.
“Como resultado, bajamos las calificaciones crediticias de emisor de CIBanco y Finanmadrid en escala nacional –CaVal– de largo y corto plazo a ‘mxCCC+’ y ‘mxC’ de ‘mxA-’ y ‘mxA-2’ respectivamente. Al mismo tiempo, colocamos las calificaciones de ambas entidades en Revisión Especial (CreditWatch) con implicaciones negativas”, aclaró en su comunicado.
CNBV interviene tras acusación de EU por lavado de dinero
El día de ayer, la Junta de Gobierno de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CI Banco, Vector e Intercam tras los señalamientos y sanciones impuestas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos en su contra por presunto lavado de dinero.
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La intervención tiene el objetivo de sustituir a los órganos administrativos y representantes legales de las instituciones financieras con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y de sus clientes, dadas las implicaciones que puedan tener las medidas anunciadas por Estados Unidos, informó la CNBV en un comunicado.
Pese a esta medida, la comisión dejó claro que las autoridades financieras mantienen su confianza en el sistema financiero mexicano y seguirán trabajando para propiciar su “estabilidad, integridad y correcto funcionamiento”.
Acusación del Departamento del Tesoro de EU
El 25 de junio, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos señaló a las tres instituciones financieras con sede en México: CIBanco, Intercam y Vector, por sospechas de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides.
“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están facilitando el envenenamiento de innumerables estadounidenses al transferir dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en piezas clave de la cadena de suministro de fentanilo”, declaró este miércoles el secretario del Tesoro, Scott Bessent.
A través de un comunicado, las autoridades destacaron que estas órdenes son las primeras acciones de conformidad con la Ley de Sanciones contra el Fentanilo que proporcionan al Tesoro autoridades adicionales para atacar el lavado de dinero asociado con el tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, incluso por parte de cárteles.