Bancos de México enfrentan riesgos a sistema financiero, advierte Fitch tras acusaciones de lavado
Redacción Animal Político · 8 de julio de 2025
La calificadora Fitch Ratings aseguró que las acusaciones del Departamento de Tesoro de EU por lavado de dinero a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa representan un evento de estrés significativo para bancos e instituciones, pues hay riesgos de sanciones y contagio.
En el análisis “Instituciones financieras de México encaran riesgos de contagio por lavado de dinero”, la firma indicó que la participación de las instituciones acusadas ha sido limitada, por lo que no hay riesgos.
“La participación limitada de estas instituciones en el mercado y la reacción regulatoria rápida han evitado la amenaza de una disrupción mayor en el mercado. (…) Si bien su modelo de negocio está relativamente diversificado, la situación actual puede influir negativamente en varias líneas de negocio debido al riesgo reputacional y, por consiguiente, podría generar migración de clientes hacia otros competidores”, señaló la agencia.
No obstante, Fitch señaló que los riesgos potenciales por sospechas de lavado de dinero seguirán, por lo que se monitorea para revisar el sistema financiero.
“Las actividades de negocios de las entidades financieras afectadas podrían ser distorsionadas por la congelación de activos, devoluciones, de transacciones e incertidumbre legal. El riesgo de contagio, si no se contiene, podría minar la confianza en el sistema financiero en su conjunto”, destacó.
Precisó que presionaría a los flujos de capital transfronterizos, elevaría los costos de cumplimiento y podría conducir a la fuga de clientes.
Operaciones canceladas en EU a CIBanco, Intercam y Vector
El informe recordó que el próximo 21 de julio, las instituciones financieras estadounidenses estarán impedidas legalmente de realizar cualquier operación hacia CIBanco, Intercam y Vector, pues fueron incluidas en la lista negra del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, pese a que la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV) tomó control temporal de dichas entidades para tratar de contener una crisis.
“Contrapartes clave, incluidos bancos grandes estadounidenses, bancos locales y otros participantes del mercado, han comenzado a cortar relaciones y retirar fondos, presionando la liquidez”, expuso el informe.
CIBanco dice no estar en lista negra
Por su parte, CIBanco se deslindó de encontrarse en una lista negra y aseguró que adoptó medidas preventivas para tener una continuidad operativa en sus obligaciones contractuales.
“La institución no se encuentra incluida en ninguna lista de personas bloqueadas o restringidas, ni por la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, ni por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos de América”, informó en un comunicado.
El pasado de 4 de julio, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que inició el proceso de transferencia temporal del negocio fiduciario de CIBanco e Intercam quienes serán administrados por la Banca de Desarrollo para garantizar la continuidad operativa de fideicomisos que estas instituciones administran.
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En un comunicado, la dependencia indicó que dicha acción se llevará a cabo bajo las disposiciones vigentes en materia financiera y en estrecha coordinación con las autoridades supervisoras.
“La solución consiste en la transmisión temporal del negocio fiduciario a entidades de la banca de desarrollo mexicana, permitiendo así que los fideicomisos continúen operando sin interrupciones, en beneficio de sus fideicomitentes, beneficiarios y terceros involucrados”, comentó.