EU alerta a bancos sobre redes chinas de lavado de dinero; señala vínculos con cárteles mexicanos

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, en inglés) de Estados Unidos emitió una alerta a los bancos y los instó a que identifiquen y reporten transacciones sospechosas vinculadas con el uso de redes chinas de lavado de dinero (CMLNs, por sus siglas en inglés) por parte de grupos del crimen organizado, como el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel de Sinaloa, el Cártel del Golfo y otras organizaciones delictivas con sede en México.

“La FinCEN emite una alerta para instar a las instituciones financieras a estar alertas para detectar el uso de CMLN por parte de cárteles de la droga con sede en México, incluyendo varios designados como organizaciones terroristas extranjeras“, señaló en un informe.

A través de la FinCEN, el Departamento del Tesoro aseveró que las redes chinas de lavado de dinero desempeñan un papel “vital” en el lavado de ganancias ilícitas de los cárteles en Estados Unidos.

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“Esto se debe, en parte, a la rapidez y eficacia de sus operaciones de lavado de dinero, así como a su disposición a absorber pérdidas financieras y asumir riesgos para los cárteles y otros clientes”, indicó.

Además, señaló que estas operan alrededor del mundo y pueden coordinarse con otros “lavadores de dinero profesionales”, como las redes de banca paralela y los corredores de pesos colombianos.

EU señala factores que impulsan lavado de dinero de China y el crimen organizado

En su informe, la dependencia estadounidense se refirió a un aumento de las redes chinas de lavado de dinero y sus relaciones comerciales con los cárteles y otras organizaciones delictivas, el cual, indicó, ha sido impulsado, “en parte, por leyes aprobadas por el gobierno de México y la República Popular China que restringen los flujos financieros”.

En el caso de México, la FinCEN señaló que las restricciones cambiarias del gobierno federal, instituidas en 2010 y revisadas en 2014, impiden que se depositen grandes cantidades de dólares estadounidenses en instituciones financieras mexicanas.

“Estas restricciones han obstaculizado la capacidad de los Cárteles para blanquear ganancias ilícitas en dólares estadounidenses a través del sistema financiero formal mexicano, lo que los ha llevado a buscar PML que operan en Estados Unidos”, indicó.

Respecto a la República de China, mencionó que leyes de control cambiario de la RPC, instituidas en 2016, limitan la cantidad de renminbi (RMB) que los ciudadanos chinos pueden convertir a otras monedas a aproximadamente 50 mil dólares anuales y restringen las transferencias directas de RMB al extranjero sin aprobación previa.

En ese sentido, indicó que esa política ha incrementado la demanda de los ciudadanos chinos de acceso a dólares estadounidenses, de una manera que elude el control de la RPC sobre los fondos, llevándolos a recurrir a los servicios de las redes chinas de lavado de dinero para acceder a dólares a través de transacciones informales.

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Acusaciones de EU por lavado de dinero

En 2024, el gobierno estadounidense acusó a grupos “vinculados a la banca clandestina china” de ayudar al Cártel de Sinaloa a lavar más de 50 millones de dólares del narcotráfico.

De acuerdo con la acusación del Departamento de Justicia estadounidense, 24 personas fueron acusadas de conspiración para distribuir cocaína y metanfetamina y delitos de lavado de dinero.

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Una investigación “descubrió una asociación entre socios del Cártel de Sinaloa y una mafia criminal china que operaba en Los Ángeles y China para lavar dinero de la droga”, afirmó la directora de la agencia antidrogas de Estados Unidos (DEA por sus siglas en inglés) citada en una nota en junio de 2024.