Fraudes bancarios: recomendaciones para detectarlos

Los fraudes financieros siguen en aumento en México y evolucionan junto con las herramientas digitales. Entre ellos, páginas web y cuentas de redes sociales falsas, mensajes de texto con enlaces apócrifos, suplantación de identidad, correos electrónicos y llamadas engañosas. 

Los reclamos por posibles fraudes en la banca múltiple —bancos e instituciones financieras— aumentaron 18% entre enero y mayo de 2026, en comparación con el mismo periodo del año anterior, de acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

Entre enero y mayo de 2026, hubo 34 mil 325 reclamos por posibles fraudes en la banca múltiple, comparado con 29 mil 101 reclamos en los mismos meses de 2025. 

Antes, las principales víctimas eran personas de la tercera edad, pero el panorama está cambiando. Los reportes por posibles fraudes crecieron 25% en personas de 50 a 59 años, 22% en el grupo de 40 a 49 años y alrededor de 20% en jóvenes de 18 a 29 años. 

Debido a esto, la Condusef destaca la importancia de la prevención y la educación financiera: “La adopción de hábitos de seguridad digital, la verificación de información antes de realizar operaciones y la desconfianza frente a ofertas que prometen beneficios extraordinarios son elementos fundamentales para reducir riesgos y fortalecer la protección de las personas usuarias de servicios financieros”. 

Herramientas para verificar números de teléfono y páginas web 

Existen dos portales web de la Condusef para consultar si un número telefónico, sitio web o institución tiene reportes sobre fraudes financieros. 

La comisión hizo pública en junio de 2026 una nueva herramienta para consultar y registrar números telefónicos relacionados con posibles intentos de fraude. Puedes consultarla en este sitio web. 

El portal permite consultar si un número de teléfono ha sido reportado previamente o reportar un número en caso de recibir un intento de fraude. Esto ayuda a generar una base de datos de teléfonos sospechosos, lo que facilita que otras personas identifiquen posibles riesgos al verificar llamadas o mensajes provenientes de esos números.

La otra herramienta es el Portal de Fraudes Financieros, en el cual se pueden reportar o consultar páginas de internet, correos electrónicos e instituciones falsas que son utilizados para cometer fraudes, junto con su modus operandi. 

En junio, 11 instituciones financieras reportaron la suplantación de su identidad por personas o empresas que buscan engañar a clientes utilizando indebidamente su nombre o logo. Estas son: Asociación Promujer de México, MS 2050, AIG Seguros México, JKL82, Niubbe, Madero Reserve, Elaworld, Banco Inmobiliario Mexicano, Solvimás, Genworth Seguros de Crédito a la Vivienda y Finatul México. 

Al buscar una de estas empresas, por ejemplo Asociación Promujer de México, en el Portal de Fraudes Financieros, este arroja que “ha sido reportado(a) como un posible dato fraudulento y ha sido utilizado(a) para cometer un fraude, no proporciones información y comunícate directamente con la institución financiera”. 

Recomendaciones para evitar caer en fraudes financieros

Además de estas herramientas, existen señales de alerta que pueden ayudarte a identificar un posible fraude financiero, así como estrategias para protegerte frente a este tipo de engaños. Esto es lo que recomienda la Condusef e instituciones bancarias como BBVA y Santander: 

Si recibes una llamada sospechosa, recuerda que los bancos no marcan para solicitar contraseñas, NIP, tokens ni códigos de seguridad. No compartas información personal o bancaria, no realices transferencias por instrucciones recibidas en ese momento y, ante cualquier duda, cuelga y comunícate directamente con tu institución a través de sus canales oficiales.

Para acceder a los servicios digitales de una institución, se recomienda teclear directamente en el navegador la dirección oficial de tu banco y no acceder a enlaces enviados por correo o mensajes.

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“Los correos y mensajes que te piden actualizar tus datos o te alertan sobre problemas con tu cuenta suelen ser intentos de fraude. Estos mensajes normalmente contienen enlaces que te llevan a páginas falsas diseñadas para robar tu información e incluso para tomar control de tu celular en caso de que hagas clic y descargues alguna aplicación”, advierte BBVA. 

Si aparece una advertencia de “sitio sospechoso” o “phishing”, cierra la página de inmediato, no elijas la opción de “ignorar y continuar”. También desconfía de errores inusuales en el portal, por ejemplo, si la página marca un error persistente tras ingresar tus datos. 

No compartas datos sensibles en redes sociales, evita almacenar contraseñas o números de cuenta en lugares inseguros o enviar fotografías de tarjetas bancarias, incluso a personas de confianza. Recuerda que ningún banco te pedirá tus datos por medios no oficiales, como cuentas de redes sociales.  

Evita confiar en gestores o intermediarios; acude siempre a canales oficiales de atención y desconfía de promesas de soluciones inmediatas o de supuestos contactos internos, ya que suelen ser una señal común de fraude.

Por último, revisa con frecuencia tus estados de cuenta y movimientos, por prevención. Si identificas actividad sospechosa o un cargo no reconocido, repórtalo de inmediato a tu banco.