CI Banco, Vector e Intercam: ¿cuáles son los señalamientos de lavado de dinero de EU?

Reuniones entre presuntos narcotraficantes y ejecutivos de bancos; transferencias sospechosas con empresas en China y apertura de cuentas a presuntos miembros de cárteles son algunos de los señalamientos de la Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos  (FinCEN, por sus siglas en inglés) contra CI Banco, Vector e Intercam.

“Facilitadores financieros como CI Banco, Intercam y Vector están permitiendo el envenenamiento de innumerables estadounidenses al mover dinero en nombre de los cárteles, lo que los convierte en engranajes clave en la cadena de suministro de fentanilo”, declaró el secretario del Tesoro de EU, Scott Bessent, según un comunicado difundido el miércoles 25 de junio. 

“CIBanco e Intercam, bancos comerciales con más de 7 mil millones de dólares y 4 mil millones de dólares en activos totales, respectivamente, y Vector, una firma de corretaje que gestiona casi 11 mil millones de dólares en activos, han desempeñado conjuntamente un papel clave y prolongado en el lavado de millones de dólares en nombre de los cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de fentanilo”, añadió el Departamento del Tesoro estadounidense.

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Sin embargo, los documentos difundidos el pasado 25 de junio sólo contienen relatos y descripciones de las supuestas relaciones entre las instituciones financieras y diversos grupos criminales mexicanos, pero no aportan pruebas de las presuntas operaciones ilícitas. Sólo refieren que disponen de información “no pública” que sustenta estos hechos.

Por su parte, las tres instituciones financieras rechazaron los señalamientos del Departamento del Tesoro y sostuvieron que han cumplido con la regulación mexicana, además señalaron que los fondos de sus clientes están seguros.

Estas órdenes contra CI Banco, Intercam y Vector prohíben a cualquier institución bajo jurisdicción estadounidense realizar transferencias con estas instituciones. Estas medidas se implementarán 21 días después de su publicación en el Registro Federal de Estados Unidos. 

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En respuesta, en su conferencia de prensa del jueves 26 de junio, la presidenta Claudia Sheinbaum aseguró que no cuenta con pruebas sobre la supuesta participación de estos bancos en actividades ilícitas. A pesar de ello, aseguró que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Secretaría de Hacienda y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) investigarán el caso. 

“En el comunicado del Departamento del Tesoro, no había información detallada de las razones por las cuales consideraban que estas instituciones financieras hacían lavado de dinero. Si hay pruebas, se actúa, no hay impunidad, no importa quién sea; pero si no hay pruebas, no se puede actuar, como en cualquier delito. Entonces, hasta ahora, el Departamento de Estado no… El Departamento del Tesoro —perdón— no ha enviado ninguna prueba que indique que hay lavado de dinero. Si hay pruebas de la propia investigación de la UIF o de la CNBV de que hay lavado de dinero, se actúa administrativamente e incluso penalmente”, dijo. 

El mismo jueves, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) anunció la intervención temporal de CI Banco e Intercam con el objetivo de sustituir a sus órganos administrativos y representantes legales con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes , dadas las implicaciones que en estos bancos puedan tener las medidas anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Más tarde también anunció la intervención gerencial temporal de Vector Casa de Bolsa.

Consultado sobre la intervención de las instituciones por parte de la CNBV, Mariano Calderón, abogado del despacho Santamarina y Steta especializado en lavado de dinero, explicó que eso representa la intención de ampliar la indagatoria a dichas entidades por parte de las autoridades mexicanas. 

“Si eso se concreta, es que sí habría una investigación mucho más profunda y a fondo de las tres instituciones y pudiera en consecuencia aplicarse sanciones directamente por conducto de la Comisión Nacional de Valores a una, dos o a las tres de las instituciones, cada una obviamente va correr por cuenta separada”, refirió.

Intercam: Transferencias sospechosas y reuniones con presuntos miembros de carteles

De acuerdo con información en manos de la FinCEN, Intercam ha facilitado pagos de empresas supuestamente relacionadas en la adquisición de precursores químicos con fines ilícitos, tal como el tráfico de opioides. 

Entre 2021 y 2024, una empresa con supuestos nexos con el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), la cual facilitó clorhidrato de hidroxilamina para el cártel, realizó más de mil transferencias por un total de 8 millones de dólares (151 millones de pesos al tipo de cambio del 26 de junio de 2025) a compañías navieras de Singapur y Hong Kong a través de Intercam.

Otra empresa relacionada con el comercio de precursores químicos, a la cual se le han confiscado 300 toneladas de precursores químicos en Estados Unidos desde 2022, realizó 25 transferencias por más de 700 mil dólares a una empresa mexicana relacionada con el comercio de químicos entre 2023 y 2024. 

Por otro lado, las autoridades estadounidenses señalaron a Intercam por permitir la transferencia de 850 mil dólares de una empresa china sospechosa de trasladar precursores químicos a México. Entre 2018 y 2024, dos empresas Chinas realizaron transferencias por 925 mil y 4 millones de dólares a través de este banco.  

“Una empresa con sede en China estuvo asociada con Manu Gupta, quien fue arrestado en 2019 por fabricar y traficar fentanilo de India a México, así como por transportar precursores químicos de China a México. Entre 2021 y 2024, esta empresa recibió más de 40 transferencias de fondos por un total de más de 1.5 millones de dólares de al menos tres empresas con sede en México involucradas en el comercio de sustancias químicas a través de Intercam”, explicó la FinCEN. 

Manu Gupta fue detenido en 2018 junto con Mohammad Sadiq y Jorge Renan Solís Fernández. Este operativo de las autoridades de la India permitió el decomiso de 10.9 kilos de fentanilo. De acuerdo con Forbidden Stories, Gupta fue un  “presunto socio de un conocido miembro del cártel de Sinaloa, que adquiría precursores químicos para fabricar drogas ilícitas en México, que después se distribuían en Estados Unidos”. 

Otro de los señalamientos del Tesoro estadounidense contra Intercam es permitir la transferencia de más de 7 millones de dólares de supuestas “mulas” de Estados Unidos a México. Además, la FinCEN señaló a ejecutivos de Intercam por reunirse con supuestos miembros del CJNG para “discutir esquemas de lavado de dinero, incluidas las transferencias de fondos de China”. 

Vector y presuntas operaciones relacionadas con García Luna

En los reportes del FinCEN, se menciona que la casa de bolsa Vector puede ser objeto de preocupación en materia de lavado de dinero relacionado con tráfico de opioides, incluido el fentanilo. 

“Debido a la prestación de servicios financieros que facilitan dicho tráfico por parte de organizaciones delictivas con sede en México, como el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo”, mencionaron las autoridades estadounidenses en su reporte.

De acuerdo con información en manos del Tesoro estadounidense, Vector remitió 17 millones de dólares en transferencias a diversas compañías de China en 2021, una de ellas fue señalada por presunta conexión con una organización de tráfico de drogas. 

Las autoridades estadounidenses precisaron que Vector ha facilitado transferencias de dinero entre empresas chinas y mexicanas supuestamente involucradas en el envío de precursores químicos para ser utilizados con fines ilícitos. 

El informe de la FincEN detalló que entre 2018 y 2023, tres empresas chinas enviaron 1 millón 70 mil dólares a 11 empresas mexicanas a través de esta institución. Estas operaciones facilitaron el tráfico de opioides por parte de grupos criminales.   

Además, de acuerdo con el reporte, Vector participó en varias transacciones que, según FinCEN, involucraron ganancias de sobornos pagados por el Cártel de Sinaloa a Genaro García Luna, exjefe de la Agencia Federal de Investigación y exsecretario de Seguridad Pública durante los gobiernos de Vicente Fox y Felipe Calderón.

Según el reporte, entre 2013 y 2019, una empresa controlada por García Luna realizó transacciones a través de Vector por un total de más de 40 millones de dólares. 

“FinCEN evalúa que estas transacciones involucran los ingresos de sobornos para García Luna, y acompañadas de las transacciones conducidas por ‘mulas’ de dinero, probablemente facilitaron el tráfico ilícito de opioides por parte del Cártel de Sinaloa”, refiere la publicación del Departamento del Tesoro.

En 2023, según el reporte de Estados Unidos, una persona ligada al cártel del Golfo utilizó Vector para transferir dinero ilícito. Al igual que Intercam, la FinCen apuntó que una persona ligada al Cártel de Sinaloa  transfirió más de 1.5 millones de dólares a Vector entre 2013 y 2016, mientras que la misma persona transfirió 500 mil dólares a Vector entre 2019 y 2021. 

Transferencias al extranjero a través de CI Banco

En el caso de CI Banco, los señalamientos son por presuntamente permitir la apertura de cuentas para el lavado de dinero de las organizaciones Cártel del Golfo, de los Beltrán Leyva y el CJNG.

Uno de los eventos relatados en la orden difundida por el FinCEN refiere que en 2023, un empleado de CI Banco ayudó a la apertura de una cuenta para presuntamente lavar 10 millones de dólares a nombre de un supuesto integrante del Cártel del Golfo. Dicha cuenta, evalúa la autoridad de EU, se usó probablemente para financiar el tráfico de opioides de esa agrupación criminal hacia ese país.

Según la orden, en agosto y septiembre de 2024, agentes en representación del CJNG y la organización de los Beltrán Leyva coordinaron operaciones de hasta 26 mil dólares en fondos ilícitos en CI Banco. Dichas transacciones, presume el FinCEN, se usaron para financiar el tráfico de opioides.

“FinCEN ha determinado que CI Banco tiene un historial de facilitar transacciones en dólares que financian la importación de precursores químicos utilizados para producir opioides sintéticos ilícitos en nombre de las organizaciones de tráfico de drogas”, detalla el documento.

Además, refiere que una de las estrategias más comunes para estas operaciones es usar compañías fachada o fantasma para disfrazar el origen ilícito de los fondos. Por lo que el FinCEN considera que esos métodos han sido usados para importar precursores químicos de China a México bajo la imagen de operaciones de negocios legítimos, mismos que ha facilitado CI Banco.

A propósito de ello, la Secretaría de Hacienda envió un comunicado donde refiere que si bien se han realizado operaciones con empresas con sede en China, estas están constituidas de manera lícita. “(Esto) no descarta y no sabemos si tenemos elementos para determinar si efectivamente llevan a cabo actividades fuera de la ley o no”, refirió el abogado Calderón.

El FinCEN identificó que entre 2016 y 2024, compañías con sede en México realizaron transferencias por más de 200 mil dólares a empresas en el extranjero, incluidas Japón y Corea del Sur, a través de CI Banco. 

Además, el reporte del Tesoro de EU señaló que al menos desde 2019, más de 20 empresas con sede en China enviaron precursores químicos a México con propósitos presuntamente ilícitos relacionados con el CJNG. Al respecto, detectó más de 30 transferencias de recursos a empresas en China que representaron más de 2 mil 135 millones de dólares. Dichos recursos presuntamente se relacionarían con el tráfico de opioides.

Ante estos señalamientos, la presidenta Claudia Sheinbaum subrayó que el Departamento Tesoro no ha compartido ninguna prueba que confirme que estas instituciones participaron en lavado de dinero. 

“Las empresas chinas, que vienen inclusive mencionadas en el comunicado de ayer (25 de junio), son empresas legalmente constituidas. Entonces, mencionar transferencias financieras entre instituciones chinas legalmente constituidas, a través de estas instituciones financieras, con empresas mexicanas pues no es prueba de lavado de dinero, sino sencillamente de transferencias”, dijo.

*Con información de Luis Fernando Lozano